【百科財經資訊】香港離岸賬戶使用密籍-NEW-ONE熱點

【百科財經資訊】香港離岸賬戶使用密籍

作者:Bonnie    發表日期:2018-09-04 21:35:46

  如今CRS在中國和香港都已實施,嚴峻的金融監管環境‌‌和嚴苛的資金監察手段現已成為無法避免的事實,現在許多香港離岸賬戶的持有者,因其敏感的身份的首先遭受清查,不僅被銀行要求提交自我證明文件,甚至還面臨着銷戶的風險。

一、香港公司做賬審計

現在銀行都會定期抽查賬戶情況,要求客戶提供公司的審計報告,如若提供不出來,那就會凍結銀行賬號。如果現在公司還在做零申報的客戶,那請注意了。要補回原來的審計報告,避免銀行抽查和凍結賬號。其實香港還是鼓勵正常的貿易和交易的。關於註銷、凍結,目前沒有一家銀行是有明確標準的。

二、儘量避免與個人交易

以前離岸賬戶可以匯給個人,個人年結匯購匯限額是5萬美金。不管您匯多少次,一般都不會查。後來又規定只能匯給直系親屬,然後還規定了每個月的限額以及次數。但是現在更嚴,與個人的交易很容易影響賬戶的穩定性,面臨更嚴格的審查,例如收入說明,僱傭說明等。

三、正常、真實地交易

對於這一點,在國內最好是有關聯的公司,而且有正常的貿易發生和款項往來。如果您僅僅是單一的離岸公司和賬戶,沒有實際關聯的公司和交易,卻有比較大額的外匯往來,就需要向銀行說明情況,否則被凍結和註銷的可能性就很大。

四、不要長時間無業務發生

一種是長時間不用,賬戶開着,很少用,或者沒用過,這種目前被註銷的幾率非常大。還有一種就是業務不發生,或者很少發生,也是很容易被清理。
(註:如果您註冊了公司,後期不需要用到這個公司的話,請一定要正規註銷。)

五、不與高風險(被制裁)國家交易

就是儘量不要和被制裁的國家,或者經濟和政治非常不穩定的國家交易。因為這些國家往往無法直接匯出外匯,一般通過第三國或離岸賬戶匯款,這些資金的流動很難說明來源和用途。比如伊朗,比如敘利亞,比如朝鮮,近期還包括委內瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。

六、不參與非法交易

如果銀行賬戶是用來轉移外匯、款項一進一出同步、有洗錢嫌疑之類的,那被查到會被凍結。正常做貿易的公司一般不會有此類問題。但還有一種情況絕對需要注意,那就是賬戶幫別人轉賬,包括個人和公司。如果您不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下,非常不建議您這樣做。因為一旦出現問題,您的賬戶和個人將受牽連。這個千萬千萬要注意的!

如果您注意了以上六個方面的內容,應該可以避免掉一大部分讓您的賬戶被封的風險。

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